Aunque te consideres una persona alejada a los números, las finanzas y la contabilidad, no hay dudas de que en tu día a día aplicas ciertos principios y criterios propios de esta especialidad. Desde que sales de tu casa estás constantemente evaluando qué comprar, cuánto comprar, y comparando los precios de todo, ya sea que estés en el súper mercado, en un centro comercial, en una tienda de dulces, etc. Todo tiene que ver con el dinero y la capacidad que tú tienes de gastar. Aunque no lo creas, tu cerebro evalúa, de forma mecánica, miles de alternativas antes de pagar o pasar la tarjeta.

Por lo general el crowdfunding se desarrolla a través de Internet. Quien está interesado en recibir financiación difunde su proyecto, estableciendo una meta a alcanzar y solicitando apoyo.

El blanqueo de capitales, también llamado lavado de dinero, es una práctica ilegal que busca encubrir el origen ilícito de fondos o recursos. En este sentido, este delito financiero es empleado por las personas que obtienen sus ingresos por actividades prohibidas legalmente.De esta forma, el lavado de dinero lo constituyen todas aquellas actividades, procedimientos y medios empleados para ocultar el origen de los activos. Por consiguiente, este delito se comete con el fin de insertar o poner en circulación los fondos obtenidos por actividades ilícitas y simular que fueron adquiridos legalmente.

La definición de instrumento financiero es tan amplia como diversidad de instrumentos existen. Un instrumento financiero es una herramienta intangible, un servicio o producto ofrecido por una entidad financiera, intermediario, agente económico o cualquier ente con autoridad y potestad necesaria para poder ofrecerlo o demandarlo. Su objetivo es satisfacer las necesidades de financiación o inversión de los agentes económicos de una sociedad (familias, empresas o Estado), dando circulación al dinero generado en unos sectores y trasladándolo a otros sectores que lo necesitan, generando a su vez riqueza.

Toda auditoría debe ser analítica y objetiva y puede ser realizada de forma voluntaria por la empresa o tener carácter obligatorio al ser exigida por otro ente u organización.